理财访谈（理财访谈问题有哪些）

本篇文章给大家谈谈理财访谈，以及理财访谈问题有哪些对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、理财师了解客户的方法有哪些
• 2、回顾关于徐翔三次深度访谈
• 3、理财访谈之保险要怎么规划

理财师了解客户的方法有哪些

开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几种：开户资料、调查问卷、面谈沟通、电话沟通、数据挖掘。

理财师询问客户最好的一个方式就是——找到客户的财经偏好，用他们喜欢的话题去开启询问。比如说，客户最近喜欢什么类型的资产，就可以带着相应的文章或介绍去和客户沟通，问问他们的想法，和他们聊一聊自己的看法。

大部分理财师前期联系客户时，可能会选择打电话的方式，但是对于客户而言，通过电话，客户除了听过你的声音之外，其余一概不知，所以，如果有条件的话，理财师最好还是采用线下面对面沟通的方式去联系客户。

回顾关于徐翔三次深度访谈

1、据财新消息，徐翔案财产执行起波澜，徐翔妻子应莹对该案罚金执行、涉案财物处置存在异议，已委托律师向青岛中院提交申请，要求法院举行听证会，甄别徐翔及家人合法财产并予以返还。

2、“德斯帕蒂已经成为中国队头号敌人，不仅是一米板、三米板还是十米台，我们都会有针对性地去研究他。今天他这么高的分数，我要恭喜他”。赛后的新闻发布会上，徐翔这样说。

3、而徐翔的落幕也象征着中国股市进入了一个新时代。

理财访谈之保险要怎么规划

我国社会现在的家庭形式以“3+2家庭单元”为主，也就是一对夫妇，一个孩子，两位老人。所以在这里对保险理财规划进行具体说明时，也以“3+2家庭单元”的模式来举例说明。

理财规划一般分为四个步骤：第一步、回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提；第二步、设定理财目标。

(1) 家庭保险规划顺序 每个人在家庭中扮演的角色和承当的责任不同，所需要的保障力度也不同，因此在经济条件有限的情况下优先考虑最需要的家庭成员最需要的保障，先近后远，先急后缓。

个人建议如下 其父办理重大疾病险保额150万以上+附加长期寿险保额150万以上 重疾产品以终身保障+可转换养老年金产品+定期消费重疾险做组合 ——保障健康+工作收入。

要做好保险理财，那就必须重视做好如下几点。第保费和保额规划。重疾险根据国际上比较通行的做法，保险应遵循“双十规则”，即保费支出以年收入10%为宜，而保额以年收入的10倍为宜。

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